根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露辦法》(中國銀監(jiān)會令2007年第7號)和《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規(guī)定，山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱:本行)對2019年度進(jìn)行信息披露。本次信息披露的主要內(nèi)容分為財務(wù)會計報告、各項風(fēng)險管理狀況、法人治理情況、年度重大事項等信息。

　　第一節(jié) 重要提示

　　1.1 本行董事會、監(jiān)事會及其董事、監(jiān)事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)個別及連帶責(zé)任。

　　1.2 本行年度報告于2020年3月19日經(jīng)本行第一屆董事會第四次會議審議通過。

　　1.3 本行年度財務(wù)報告已經(jīng)由山西世信會計師事務(wù)所有限公司審計，并出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計報告。

　　1.4 本行董事長許國偉、行長趙宏偉、財務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人王美玲保證年度報告中財務(wù)報告的真實、完整。

　　第二節(jié) 基本情況

　　2.1 法定中文名稱：山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡稱：隰縣農(nóng)商銀行)

　　法定英文名稱：Shanxi Xixian Rural Commercial Bank Co.,Ltd.(縮寫：XRCB)

　　2.2 法定代表人：許國偉

　　2.3 董事會秘書：蘇華亮

　　聯(lián)系地址：山西省隰縣太和路北城新區(qū)

　　聯(lián)系電話：0357-6731613

　　傳真：0357-7322467

　　信箱：suhualiangqq@163.com

　　2.4 注冊地址和辦公地址：山西省隰縣太和路北城新區(qū)

　　郵政編碼：041300

　　2.5 選定的信息披露報紙：《臨汾日報》

　　年度報告?zhèn)渲玫攸c：本行董事會辦公室

　　2.6　經(jīng)營范圍：吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事銀行卡(借記卡)業(yè)務(wù);從事同業(yè)拆借;代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);經(jīng)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　第三節(jié) 2019年度主要業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

　　3.1　各項資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益構(gòu)成及變動情況

　　3.1.1　資產(chǎn)構(gòu)成及其變動情況

　　2019年末，各項資產(chǎn)總額373,573.29萬元，較年初增加93,848.84萬元，增幅33.55%。其中：流動資產(chǎn)90,795.43萬元，較年初增加32,578.49萬元，流動性比例達(dá)55.96%;固定及其他資產(chǎn)8,826.26萬元，較年初增加125,969萬元。

　　2019年末，可用資金達(dá)93,883.66萬元。其中：現(xiàn)金2,279.97萬元、存放央行超額準(zhǔn)備金58,414.21萬元、存放系統(tǒng)內(nèi)款項13,820.07萬元;其中：存放省聯(lián)社清算資金6,720.07萬元，超額備付率達(dá)26.59%，可用資金較為充足。

　　在資產(chǎn)中，年末各項貸款余額166,165.10萬元，較年初增加64,945.74萬元，增幅64.16%，存貸比例72.81%。其中：涉農(nóng)貸款125,735.82萬元，占貸款總額的75.67%;中小企業(yè)貸款100,693.90萬元，占貸款總額的60.60%。全年累計發(fā)放貸款272,006.12萬元，同比增加109,475.92萬元，累計收回貸款207,060.39萬元，同比增加65,860.51萬元。

　　2019年末，各項貸款余額為166,165.10萬元，投放行業(yè)主要是農(nóng)林牧漁業(yè)39696.87萬元;采礦業(yè)2754.70萬元;制造業(yè)4187.89萬元;電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)供應(yīng)業(yè)4356.99萬元;建筑業(yè)6188.70萬元;批發(fā)零售業(yè)36706.64萬元;運(yùn)輸業(yè)1811.69萬元;住宿和餐飲業(yè)1093.87萬元;計算機(jī)服務(wù)和軟件業(yè)240.55萬元;金融業(yè)8119.90萬元;房地產(chǎn)業(yè)1400萬元;租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)1850.84萬元;科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)491.12萬元;水利(環(huán)境)和公共設(shè)施管理業(yè)2013.19萬元;居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)11570.28萬元;教育1650.86萬元;衛(wèi)生和社會523.57萬元;文化體育和娛樂業(yè)150萬元;公共管理、社會保障和社會組織2857.44萬元;轉(zhuǎn)貼現(xiàn)38500萬元。

　　3.1.2　負(fù)債構(gòu)成及其變動情況

　　2019年末，各項負(fù)債總額350,048.75萬元，較年初增加78,854.60萬元，增幅29.08%。其中：流動負(fù)債128,324.75萬元，較年初增加13976.32萬元。

　　在負(fù)債中，年末各項存款余額228,218.25萬元，較年初增加26,717.79萬元，增幅13.26%。對公存款余額51,573.87萬元，較年初增加15,159.60萬元，增幅41.63%，其中：單位存款余額45,881.87萬元，較年初增加11,929.41萬元，增幅35.14%;財政性存款余額5,692萬元，較年初增幅3,230.19萬元，增幅131.21%;儲蓄存款余額176,636.10萬元，較年初增加11,558.24萬元，增幅7%。

　　3.1.3　所有者權(quán)益構(gòu)成及其變動情況

　　2019年末，所有者權(quán)益23,524.54萬元。其中：實收資本(股本金)20,168萬元;盈余公積194.25萬元;一般風(fēng)險準(zhǔn)備3114.01萬元;其他綜合收益48.28萬元。

　　3.2　不良貸款增減情況

　　2019年末，按五級分類口徑不良貸款余額為2,479.96萬元，占比1.49%，不良貸款余額比年初下降12.24萬元，不良占比較年初下降0.97個百分點。其中：次級類貸款1,130.22萬元，比年初下降269.78萬元;可疑類貸款915.20萬元，比年初增加340.24萬元;損失類貸款434.54萬元，比年初下降82.70萬元。

　　3.3　財務(wù)指標(biāo)執(zhí)行情況及分析

　　3.3.1　各項收入情況

　　2019年末營業(yè)收入總計13,178.17萬元，同比增加2,569.39萬元。其中：利息收入5,595.28萬元，同比減少2,300.53萬元;金融機(jī)構(gòu)往來收入6,231.73萬元，同比增加4,468.69萬元;手續(xù)費(fèi)及傭金收入79.38萬元，同比減少18.06萬元;其他業(yè)務(wù)收入14.93萬元，同比增加12.93萬元;投資收益1,256.85萬元，同比增加406.36萬元。

　　營業(yè)外收入239.11萬元，同比減少932.98萬元。

　　3.3.2　各項支出情況

　　2019年末營業(yè)支出總計10,915.62萬元，同比增加304.84萬元。其中：利息支出3283.01萬元，同比減少28.40萬元;金融機(jī)構(gòu)往來支出1,554.58萬元，同比增加1,167.76萬元;手續(xù)費(fèi)及傭金支出116.26萬元，同比增加12.34萬元;業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用支出5,907.13萬元，同比增加489.12萬元;其他業(yè)務(wù)支出10.74萬元，同比增加0.74萬元;稅金支出43.89萬元，同比減少2.36萬元;資產(chǎn)減值損失支出為零，同比減少1,344.37萬元。

　　營業(yè)外支出98.69萬元，同比增加17.07萬元。

　　3.3.3　營業(yè)稅及企業(yè)所得稅繳納情況

　　2019年，本行繳納增值稅174.3萬元，其他稅金及附加44.53萬元;計提企業(yè)所得稅460.46萬元。

　　3.3.4　利潤實現(xiàn)和利潤分配情況

　　稅前利潤總額為2,402.96萬元，同比增加1,088.79萬元，本年實現(xiàn)凈利潤1,942.49萬元，其中損益調(diào)整0萬元。

　　3.3.5　資產(chǎn)減值準(zhǔn)備提取情況

　　2019年末，貸款減值準(zhǔn)備余額4,233.34萬元。

　　3.3.6　監(jiān)管指標(biāo)情況

　　2019年末，本行資本凈額達(dá)25,267.92萬元，核心一級資本充足率達(dá)14.14%，資本充足率達(dá)15.20%。撥備覆蓋率達(dá)170.70%;撥貸比2.55%。固定資產(chǎn)8,026.96萬元;計提累計折舊3419.94萬元;在建工程128.97萬元，固定資本比例20.13%。

　　3.4　股金分紅情況

　　2019年按股本金11.80%的標(biāo)準(zhǔn)。

　　3.5　股東情況

　　本行股東人數(shù)為157戶，股份總額為20168萬股，其中：職工自然人137戶，持股4030萬股，占比19.98%;非職工自然人17戶，持股4138萬股，占比20.52%;法人股3戶，持股12000萬股，占比59.50%，具體為：

　　(1)山西大正天能光電技術(shù)工程有限公司，認(rèn)購股份4,000萬股，占股份總額的19.83%。

　　(2)臨汾市康順源實業(yè)有限公司，認(rèn)購股份4,000萬股，占股份總額的19.83%。

　　(3)山西圓翕文化紙業(yè)有限公司，認(rèn)購股份4,000萬股，占股份總額的19.83%。

　　第四節(jié) 風(fēng)險管理狀況

　　本行在經(jīng)營中主要面臨信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作性風(fēng)險等。在有效防范各種風(fēng)險上，采取的主要措施是：

　　4.1 針對信用風(fēng)險

　　本行一是建立了完善的信用風(fēng)險管理體系。實行信貸“三查”制度，即貸前嚴(yán)密調(diào)查、貸時嚴(yán)格審查、貸后嚴(yán)格檢查;實行統(tǒng)一授信管理制度，把所有授信業(yè)務(wù)納入客戶統(tǒng)一授信額度，先授信、后用信;構(gòu)建了統(tǒng)一授信系統(tǒng)，保證四個統(tǒng)一，即授信主體、客體、業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一;實行審貸分離制度，即信貸經(jīng)營與審批職能嚴(yán)格分離;實行責(zé)任追究制度，對違法違規(guī)造成的風(fēng)險損失進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，按照主觀責(zé)任大小追究風(fēng)險責(zé)任。二是構(gòu)建了有效地組織架構(gòu)。構(gòu)建了以零售金融部、金融市場部、總行營業(yè)部為代表的前臺業(yè)務(wù)部門;以計劃財務(wù)部、風(fēng)險管理部、信息統(tǒng)計科技部為代表的中臺部門;以審計稽核部為代表的后臺部門，有效實現(xiàn)了前、中、后臺的分離。三是加強(qiáng)信用風(fēng)險組合管理。明確本行愿意并可以承受風(fēng)險的貸款種類及可以接受的程度，在可以承受的風(fēng)險范圍內(nèi)，確定各類貸款的風(fēng)險警戒線，對重點行業(yè)、行業(yè)中的主要企業(yè)設(shè)定風(fēng)險警戒線，明確各類貸款的風(fēng)險警戒線，對重點行業(yè)、行業(yè)中的主要企業(yè)設(shè)定風(fēng)險警戒線，明確各種貸款的權(quán)重占比，各自的風(fēng)險限額和市場占比，有效防范和控制行業(yè)集中性風(fēng)險。

　　4.2 針對市場風(fēng)險

　　本行根據(jù)市場總體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、管理能力、能夠承擔(dān)的總體風(fēng)險水平以及業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜性和風(fēng)險特征，初步確定市場風(fēng)險管理政策和程序，明確計劃財務(wù)部的市場風(fēng)險管理架構(gòu)，成立了財務(wù)審批管理委員會，明確計劃財務(wù)部的市場風(fēng)險管理職能，金融市場部作為全行資金業(yè)務(wù)的直接經(jīng)營部門，與計劃財務(wù)部有效銜接，并按內(nèi)部規(guī)定的范圍、種類和頻率報告相關(guān)信息，風(fēng)險管理組織架構(gòu)和報告體系基本形成。在交易限額管理方面，嚴(yán)格按照低于資本凈額的10%進(jìn)行管理。

　　4.3 針對流動性風(fēng)險

　　本行一是制定了《流動性風(fēng)險管理實施細(xì)則》，明確了流動性風(fēng)險管理的基本原則，即統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理、實時監(jiān)控、動態(tài)調(diào)整，由計劃財務(wù)部對流動性風(fēng)險實施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，設(shè)置重點監(jiān)測的流動性風(fēng)險比例指標(biāo)，并根據(jù)中國銀保監(jiān)會資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略及宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境制定流動性比例指標(biāo)警戒值。同時，制定流動性風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，以確保在出現(xiàn)危機(jī)的情況下有足夠流動性資產(chǎn)應(yīng)付風(fēng)險。二是建立定期監(jiān)測、預(yù)警機(jī)制。為確保資金支付需要，保障業(yè)務(wù)發(fā)展所需流動性，由計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)按日監(jiān)測日常性流動性比例指標(biāo)，對于比例指標(biāo)接近或者超出警戒值時，及時調(diào)整資金運(yùn)作策略，保持日常性比例指標(biāo)的合理水平;按月檢測結(jié)構(gòu)性流動性比例指標(biāo)，對于接近或超出警戒值的，及時查明原因，并提出調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的政策建議，確保全行流動性風(fēng)險。

　　4.4 針對操作性風(fēng)險

　　本行由風(fēng)險管理部總體監(jiān)控，統(tǒng)一管理，統(tǒng)一負(fù)責(zé)操作風(fēng)險的計量、檢查、分析、監(jiān)測和報告;各部門及分支機(jī)構(gòu)對各自領(lǐng)域出現(xiàn)的操作風(fēng)險進(jìn)行識別、計量、緩釋、控制和處置，并按照一定的要求和專門的報告線路向風(fēng)險管理部報告。操作風(fēng)險變化情況由風(fēng)險管理部統(tǒng)一檢測;按照風(fēng)險防控三道防線和前、中、后相互分離的原則，設(shè)置總行部室并明確操作風(fēng)險的管理職責(zé)，明確各有關(guān)職能部門和業(yè)務(wù)單位為風(fēng)險防控第一道防線，風(fēng)險管理部為專門風(fēng)險管理部門的第二道防線，與業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立的審計稽核部、紀(jì)檢監(jiān)察室為第三道防線，初步形成了三道防線控風(fēng)險以及前臺營銷服務(wù)職能完善、中臺風(fēng)險控制嚴(yán)密、后臺保障支持有力的業(yè)務(wù)運(yùn)行架構(gòu)。

　　第五節(jié) 法人治理情況

　　5.1 董事會工作情況

　　2019年共召開董事會會議3次，并審議通過以下20項議案：

　　1. 2019年1月29日在隰縣農(nóng)商銀行六樓會議室召開了第一屆董事會第一次會議。會議審議并通過了《提名許國偉同志為山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事長的提案》《關(guān)于山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會各專門委員會工作制度的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司主要管理制度的提案》《〈山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司職能部門、機(jī)構(gòu)設(shè)置及職責(zé)分工方案〉的提案》《聘任山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司行長的提案》《聘任山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司副行長的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于聘任法律合規(guī)部、財務(wù)管理部、稽核審計部和總行營業(yè)部負(fù)責(zé)人的提案》《聘任山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會秘書的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于董事會各專門委員會組成人員名單的提案》《聘請本行審計機(jī)構(gòu)的提案》10項議案，并形成決議。

　　2. 2019年8月29日在隰縣農(nóng)商銀行六樓會議室召開了第一屆董事會第二次會議。會議以舉手表決的方式審議并通過了《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于聘任行長、副行長、董事會秘書的議案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于聘任財務(wù)管理部、稽核審計部和法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人的議案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司總行職能部門設(shè)置方案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限司發(fā)展戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型規(guī)劃》4項議案，并形成決議。

　　3. 2019年12月25日在隰縣農(nóng)商銀行六樓會議室召開了第一屆董事會第三次會議。會議以舉手表決的方式審議并通過了《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于審議聘任(解聘)副行長的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于審議聘任總行營業(yè)部總經(jīng)理的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于關(guān)于審議股權(quán)托管的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于審議〈資金業(yè)務(wù)管理辦法〉及授權(quán)董事長簽署〈資金業(yè)務(wù)授權(quán)書〉的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于審議〈2019年度利潤分配方案〉的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于審議〈關(guān)于調(diào)整一般風(fēng)險準(zhǔn)備事項〉的提案》6項議案，并形成決議。

　　2019年，本行獨(dú)立董事黃懷亮應(yīng)參加3次董事會議，實際參加3次;獨(dú)立董事武鑫應(yīng)參加3次董事會議，實際參加3次。在參加會議期間，兩名獨(dú)立董事都能獨(dú)立發(fā)表意見或提出建議，董事會對他們所提出的意見和建議均進(jìn)行了采納。

　　5.2 監(jiān)事會工作情況

　　2019年監(jiān)事會共召開4次會議，通過了以下13項議案：

　　1. 2019年1月29日在隰縣農(nóng)商銀行三樓會議室召開了第一屆監(jiān)事會第一次會議。會議審議并通過了《提名趙軍同志為山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆監(jiān)事長的提案》《關(guān)于山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會下設(shè)專門委員會工作制度的提案》《關(guān)于山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會各專門委員會組成人員名單的提案》3項議案，并形成決議。

　　2. 2019年4月26日在隰縣農(nóng)商銀行三樓會議室召開了第一屆監(jiān)事會第二次會議。監(jiān)事長對二季度監(jiān)事會工作進(jìn)行通報;對各監(jiān)事對二季度監(jiān)事會履職情況提出建議和意見。

　　3. 2019年8月15日在隰縣農(nóng)商銀行三樓會議室召開了第一屆監(jiān)事會第三次會議。監(jiān)事長對三季度監(jiān)事會工作進(jìn)行通報;各監(jiān)事對三季度監(jiān)事會履職情況提出建議和意見。

　　4. 2019年12月25日在隰縣農(nóng)商銀行三樓會議室召開了第二屆監(jiān)事會第一次會議。會議審議并通過了《關(guān)于趙軍同志辭去山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆監(jiān)事會監(jiān)事長職務(wù)的議案》《提名劉對紅同志為山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第二屆監(jiān)事長的提案》《關(guān)于山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第二屆監(jiān)事會監(jiān)督委員會和提名委員會組成人員名單的議案》《關(guān)于聘任山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司副行長的議案》《關(guān)于聘任山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司總行營業(yè)部總經(jīng)理的議案》《關(guān)于山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股權(quán)托管相關(guān)事宜的議案》《關(guān)于山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2019年利潤分配方案的議案》《關(guān)于<資金業(yè)務(wù)管理辦法>及授權(quán)董事長簽署<資金業(yè)務(wù)授權(quán)書>的議案》8項議案，并形成決議。

　　2019年，隰縣農(nóng)商銀行監(jiān)事會共召開了4次會議，非職工監(jiān)事應(yīng)參加4次監(jiān)事會議，實際參加4次。在參加會議期間，非職工監(jiān)事未對監(jiān)事會議案和其他事項提出異議。

　　本行監(jiān)事會對報告期內(nèi)的監(jiān)督事項無異議。

　　5.3 董事、監(jiān)事及高級管理人員

　　董事長：許國偉

　　董 事：許國偉、趙宏偉、賀永明、卜宏巖、王奔、胡麗峰、陳永琴、黃懷亮、武鑫

　　董事會秘書：蘇華亮

　　監(jiān)事長：劉對紅

　　監(jiān) 事：劉對紅、王金云、李忠平、曹寧生、馮紅平、馮青玉、馮喜平

　　行 長：趙宏偉

　　副行長：曹秀慧

　　2019年12月17日，本行第一屆第一次職工代表大會接受趙軍、張福海2名同志辭去監(jiān)事的報告，選舉劉對紅、李忠平2位同志為本行監(jiān)事。

　　2019年12月25日，本行第一屆董事會接受席衛(wèi)國同志辭去副行長的報告。

　　2019年12月25日，本行第二屆監(jiān)事會接受趙軍同志辭去監(jiān)事長的報告，選舉劉對紅同志為本行第二屆監(jiān)事會監(jiān)事長。

　　5.4　員工情況

　　報告期末，本行共有在編在崗員工200人，接受勞務(wù)派遣人員31人，承擔(dān)費(fèi)用的內(nèi)部退養(yǎng)職工人數(shù)為7人。

　　5.5　機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

　　截至2019年12月31日，本行共設(shè)有1個總行營業(yè)部和10個支行、4個分理處、3個儲蓄所。

　　第六節(jié) 重大事項

　　6.1 仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項

　　報告期內(nèi)，本行無需要披露的仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項。

　　6.2 控股股東及關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營性資金占用及償還情況

　　□適用 √不適用

　　6.3 報告期內(nèi)破產(chǎn)重組事項

　　□適用 √不適用

　　6.4 收購及出售資產(chǎn)、吸收合并事項

　　報告期內(nèi)，本行未發(fā)生收購及出售資產(chǎn)、吸收合并事項。

　　6.5 股權(quán)激勵計劃實施情況

　　□適用 √不適用

　　6.6 關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項

　　報告期內(nèi)，本行未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項。

　　6.7 重大合同及履行情況

　　6.7.1 重大托管、承包、租賃事項

　　山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司經(jīng)董事會、監(jiān)事會決議，將全部股份通過山西股權(quán)交易中心進(jìn)行托管。

　　股份代碼109071，股東戶數(shù)合計157戶，托管股份數(shù)量合計201,680,000股。

　　報告期內(nèi)沒有發(fā)生承包、租賃事項。

　　6.7.2 重大擔(dān)保事項

　　報告期內(nèi)，本行無需要披露的重大擔(dān)保事項。

　　6.7.3 其他重大合同及履行情況

　　報告期內(nèi)本行各項業(yè)務(wù)合同履行情況正常，無重大合同糾紛發(fā)生。

　　6.8 聘任、解聘會計師事務(wù)所情況

　　報告期內(nèi)，本行聘任山西世信會計師事務(wù)所擔(dān)任本行的審計機(jī)構(gòu)。

　　6.9 本行及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有5%以上股份的股東在報告期內(nèi)均未受行政機(jī)關(guān)的處罰。

　　第七節(jié) 財務(wù)報表

　　本行按照中國企業(yè)會計準(zhǔn)則編制的財務(wù)報表已經(jīng)山西世信會計師事務(wù)所審計，出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計報告。

　　第八節(jié) 備查文件目錄

　　8.1 載有本行董事、高級管理人員簽名的年度報告正文。

　　8.2 載有會計師事務(wù)所蓋章、注冊會計師簽名并蓋章的審計報告。

　　8.3 載有本行法定代表人、行長、主管會計工作負(fù)責(zé)人、會計機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽章的財務(wù)報表。