臨汾新聞網(wǎng)訊 近年來,全國非法集資案件呈現(xiàn)逐年上升態(tài)勢，投融資類中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。犯罪分子假借迎合國家政策，打著“金融創(chuàng)新”的幌子實施違法犯罪活動，P2P網(wǎng)貸、私募股權(quán)投資、虛擬貨幣、“消費(fèi)返現(xiàn)”、養(yǎng)老投資等新名詞、新概念成為實施非法集資的新式偽裝，“互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資案件”的模式更是多發(fā)，層級擴(kuò)張快、傳播廣，金融監(jiān)管、防范打擊難度加大，投資人往往遭受損失，甚至血本無歸，在社會上造成惡劣影響。

　　面對社會上名目繁多的集資活動，很多市民很難辨別，甚至還不清楚到底什么是非法集資?非法集資的手段有哪些?日前，針對大家普遍關(guān)心的問題，記者走進(jìn)市金融辦進(jìn)行采訪，了解到一些相關(guān)的案例及防范非法集資活動的金融知識，以此幫助大家提高識別非法集資的能力，遠(yuǎn)離非法集資活動，避免上當(dāng)受騙。

　　什么是非法集資?

　　非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。它的基本特征：未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn);向社會不特定對象即社會公眾籌集資金;承諾在一定期限內(nèi)給出資人貨幣、實物、股權(quán)等其他形式的還本付息; 以合法形式掩蓋其非法集資的目的。

　　非法集資的常見手段有哪些?

　　1、利用部分群眾求富心切、風(fēng)險識別能力較弱的現(xiàn)狀，制造虛假信息誤導(dǎo)輿論，通過各種形式、接連不斷的宣傳造勢，激起民眾的投資欲望，誘導(dǎo)其步入陷阱。

　　2、以支付高息、紅利或給予定期分配實物為誘餌，使部分群眾獲得暫時實惠，進(jìn)而利用其進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大非法集資活動規(guī)模。

　　3、利用合法企業(yè)的外衣，大肆鼓吹集資活動是經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的，投資項目有合法的項目批文和相關(guān)權(quán)證，用后續(xù)集資參與人的資金支付前者的利息。

　　4、在群眾初次交納集資款時，出具以借條、收據(jù)、收款證明等不同名目的集資憑證，有的還輔之協(xié)議、合同等，以債權(quán)憑證騙取集資參與人的信任。

　　非法集資者要達(dá)到目的就是誘騙群眾上當(dāng)，無論什么套路，不外乎編造虛假項目、承諾高額回報、高調(diào)宣傳造勢、利用親情誘騙等手段。通過分析典型的非法集資案件發(fā)現(xiàn)，一般會有這樣的“四部曲”：畫餅-造勢-吸金-跑路。

　　以一起非法吸收公眾存款案為例：蘇州某投資管理有限公司成立于2014年3月24日。該投資管理有限公司一般經(jīng)營項目為投資管理及咨詢。公司成立后，法定代表人顏某某為籌集資金，招募萬某、楊某、張某甲等工作人員，利用設(shè)立網(wǎng)絡(luò)融資平臺，對外宣傳提供P2P網(wǎng)絡(luò)借款居間服務(wù)，承諾到期還本并支付高額利息及獎勵。公司每日在網(wǎng)站上發(fā)標(biāo)，按照期限分為日標(biāo)、月標(biāo)，標(biāo)的利息是年利率18%，同時還有不同的獎勵金額?？蛻艨吹礁黝悩?biāo)后，自愿選擇投資，將錢充值到公司的第三方支付平臺或顏某某的個人卡上，投資期滿后，公司會把相應(yīng)的本金和利息獎勵匯到客戶賬戶，客戶申請?zhí)岈F(xiàn)后將錢打到客戶銀行卡上。公司經(jīng)營期間，投資網(wǎng)站上大多數(shù)借款協(xié)議都是虛假的。至案發(fā)，顏某某的投資網(wǎng)站共向社會不特定人員吸收資金2110余萬元，至案發(fā)已返還本息1400余萬元，造成損失900余萬元。法院審理認(rèn)為，被告人顏某某采用向社會不特定對象公開宣傳、承諾在一定期限內(nèi)還本付息的方式吸收公眾存款，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且屬數(shù)額巨大。于2016年7月判決被告人顏某某犯非法吸收公眾存款罪。

　　如何識別和防范非法集資活動?

　　一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

　　二要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn);是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

　　三要增強(qiáng)理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險。因此，一定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。

　　四要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。一旦發(fā)現(xiàn)掉入非法集資陷阱，就要正確面對，合法維權(quán)，盡力挽回?fù)p失。發(fā)現(xiàn)自己參與非法集資，應(yīng)第一時間到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案，并配合做好調(diào)查取證工作。千萬不要對集資者抱有任何幻想，給犯罪嫌疑人更多揮霍、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的時間。同時，還要保留好相關(guān)證據(jù)，關(guān)注案件進(jìn)程，配合有關(guān)部門做好債權(quán)登記和清退工作。

　　記者 白潔 高潔