根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露辦法》(中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2007年第7號(hào))和《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規(guī)定，山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)：本行)對(duì)2022年度進(jìn)行信息披露。本次信息披露的主要內(nèi)容分為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、法人治理情況、年度重大事項(xiàng)等信息。

　　第一節(jié) 重要提示

　　1.1 本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　1.2 本行年度報(bào)告于2023年5月11日經(jīng)本行第一屆董事會(huì)第十七次會(huì)議審議通過(guò)。

　　1.3 本行年度財(cái)務(wù)報(bào)告已經(jīng)由山西正裕會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì)，并出具了標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。

　　1.4 本行董事長(zhǎng)張?jiān)魄濉⑿虚L(zhǎng)杜泓江、財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人李紅燕保證年度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。

　　第二節(jié) 公司簡(jiǎn)介

　　2.1 法定中文名稱(chēng)：山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)：霍州農(nóng)商銀行)

　　法定英文名稱(chēng)：Shanxi Huozhou Rural Commercial Bank Company Limited(縮寫(xiě)：HRCB)

　　2.2 法定代表人：張?jiān)魄?/p>

　　2.3 董事會(huì)秘書(shū)：江虹

　　聯(lián)系地址：山西省霍州市鼓樓南街鼓樓花園14號(hào)樓01號(hào)

　　聯(lián)系電話：0357-5576999

　　傳真：0357-5576661

　　郵箱：519316694@qq.com

　　2.4 注冊(cè)地址和辦公地址：山西省霍州市鼓樓南街鼓樓花園14號(hào)樓01號(hào)，郵政編碼：031400

　　2.5 信息披露及備置地點(diǎn)：

　　選定的信息披露媒體名稱(chēng)：《臨汾日?qǐng)?bào)》

　　年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn)：本公司董事會(huì)辦公室

　　2.6　經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款;辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券;買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡(借記卡)業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);經(jīng)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　第三節(jié) 2022年度主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

　　3.1　各項(xiàng)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益構(gòu)成及變動(dòng)情況

　　3.1.1　資產(chǎn)構(gòu)成及其變動(dòng)情況

　　2022年末，各項(xiàng)資產(chǎn)總額676059.64萬(wàn)元，較年初增加66588.34萬(wàn)元，增幅10.93%，其中：流動(dòng)資產(chǎn)211368.39萬(wàn)元，較年初增加54828.01萬(wàn)元，流動(dòng)性比例165.01%;固定及其他資產(chǎn)464691.25萬(wàn)元，較年初增加11760.33萬(wàn)元。

　　2022年末，可用資金149957.94萬(wàn)元，其中：現(xiàn)金2630.14萬(wàn)元、存放央行超額準(zhǔn)備金32500.52萬(wàn)元、存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)10468.15萬(wàn)元、國(guó)債41561.28萬(wàn)元、政策性金融債62797.86萬(wàn)元，超額備付率6.22%，可用資金較為充足。

　　在資產(chǎn)中，年末各項(xiàng)貸款余額385244.64萬(wàn)元，較年初增加42850.03萬(wàn)元，增幅12.51%，存貸比例68.19%，其中：涉農(nóng)貸款255258.22萬(wàn)元，占貸款總額的66.26%;中小企業(yè)貸款153557.19萬(wàn)元，占貸款總額的39.86%。全年累計(jì)發(fā)放貸款502392萬(wàn)元，同比增加67218萬(wàn)元，累計(jì)收回貸款461368萬(wàn)元，同比增加52949萬(wàn)元。

　　2022年末，各項(xiàng)貸款余額385244.64萬(wàn)元，投放行業(yè)主要是農(nóng)林牧漁業(yè)42575.05萬(wàn)元;采礦業(yè)20632.8萬(wàn)元;制造業(yè)22806.23萬(wàn)元;電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)供應(yīng)業(yè)4673.94萬(wàn)元;建筑業(yè)26607.4萬(wàn)元;批發(fā)零售業(yè)68582.7萬(wàn)元;運(yùn)輸業(yè)17849.45萬(wàn)元;住宿和餐飲業(yè)6443.96萬(wàn)元;計(jì)算機(jī)服務(wù)和軟件業(yè)385.93萬(wàn)元;房地產(chǎn)業(yè)95.99萬(wàn)元;租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)12103.35萬(wàn)元;科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)59.93萬(wàn)元;水利(環(huán)境)和公共設(shè)施管理業(yè)2572.1萬(wàn)元;居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)55302.11萬(wàn)元;教育1087.59萬(wàn)元;衛(wèi)生和社會(huì)839.08萬(wàn)元;文化體育和娛樂(lè)業(yè)971.05萬(wàn)元;公共管理、社會(huì)保障和社會(huì)組織347.2萬(wàn)元;其他行業(yè)2818.78萬(wàn)元;轉(zhuǎn)貼現(xiàn)98490萬(wàn)元。

　　3.1.2 小微企業(yè)金融服務(wù)情況

　　我行積極與地方政府部門(mén)對(duì)接合作，探索政銀企等多方合作機(jī)制，努力為金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)開(kāi)辟新渠道;依托科技賦能，積極推廣線上金融產(chǎn)品，為小微企業(yè)提供便捷、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù);通過(guò)數(shù)字化技術(shù)，根據(jù)金融大數(shù)據(jù)為客戶(hù)畫(huà)像，自動(dòng)形成信用記錄，讓客戶(hù)通過(guò)晉享生活A(yù)PP、手機(jī)銀行等工具實(shí)現(xiàn)貸款產(chǎn)品的線上操作，將金融科技融合到貸款業(yè)務(wù)中，降低融資成本，有效緩解小微企業(yè)及商戶(hù)融資難、融資貴問(wèn)題。本行共設(shè)立9家信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，1家小微專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)(普惠金融中心)，專(zhuān)項(xiàng)負(fù)責(zé)全行普惠小微業(yè)務(wù)的管理及營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)工作。2022年末，我行支持小微企業(yè)2868戶(hù)，貸款余額186870.07萬(wàn)元，占比各項(xiàng)貸款比重48.5%，其中支持普惠型小微企業(yè)2825戶(hù)，貸款余額89258.6萬(wàn)元，占實(shí)體貸款比重31.12%，當(dāng)年累放貸款平均年化利率9.24%。

　　3.1.3 綠色信貸支持情況

　　我行從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色信貸，加大對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持，防范環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，提升自身的環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)，并以此優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，提高服務(wù)水平，促進(jìn)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。2022年末，我行各項(xiàng)貸款余額385244.64萬(wàn)元，綠色信貸貸款余額6299.2萬(wàn)元，承貸企業(yè)為霍州市建筑安裝有限公司，山西陽(yáng)光綠洲園林綠化工程有限責(zé)任公司，山西晁越農(nóng)林股份有限公司，綠色信貸余額占各項(xiàng)貸款比重為1.64%。

　　3.1.4　負(fù)債構(gòu)成及其變動(dòng)情況

　　2022年末，各項(xiàng)負(fù)債總額619969.98萬(wàn)元，較年初增加67679.38萬(wàn)元，增幅12.25%，其中：流動(dòng)負(fù)債128096.39萬(wàn)元，較年初增加2273.33萬(wàn)元。

　　在負(fù)債中，年末各項(xiàng)存款余額564976.18萬(wàn)元，較年初增加76446.92萬(wàn)元，增幅15.65%，其中：對(duì)公存款余額19715.76萬(wàn)元，較年初減少7818.45萬(wàn)元，降幅28.40%;儲(chǔ)蓄存款余額545260.41萬(wàn)元，較年初增加84265.36萬(wàn)元，增幅18.28%。

　　其中：財(cái)政性存款余額5710.38萬(wàn)元，較年初增加1480.03萬(wàn)元，增幅34.99%。

　　3.1.5　所有者權(quán)益構(gòu)成及其變動(dòng)情況

　　2022年末，所有者權(quán)益56089.66萬(wàn)元，其中：實(shí)收資本(股本金)40000萬(wàn)元;盈余公積1031.71萬(wàn)元;一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備7080萬(wàn)元;其他綜合收益971.41萬(wàn)元;資本公積35.60萬(wàn)元;未分配利潤(rùn)6970.94萬(wàn)元。

　　3.2　不良貸款增減情況

　　2022年末，按五級(jí)分類(lèi)口徑不良貸款余額7126.60萬(wàn)元，占比1.85%，不良貸款余額比年初減少0.56萬(wàn)元，不良占比較年初下降0.23個(gè)百分點(diǎn)，其中：次級(jí)類(lèi)貸款2909.14萬(wàn)元，比年初增加750.97萬(wàn)元;可疑類(lèi)貸款4171.88萬(wàn)元，比年初減少731.04萬(wàn)元;損失類(lèi)貸款45.58萬(wàn)元，比年初減少20.49萬(wàn)元。

　　3.3　財(cái)務(wù)指標(biāo)執(zhí)行情況及分析

　　3.3.1　各項(xiàng)收入情況

　　2022年總收入31753.64萬(wàn)元，同比增加3551.01萬(wàn)元，其中：利息收入18949.12萬(wàn)元，同比增加2631.08萬(wàn)元;金融機(jī)構(gòu)往來(lái)收入6221.24萬(wàn)元，同比減少3833.57萬(wàn)元;投資收益5837.19萬(wàn)元，同比增加4265.34萬(wàn)元;手續(xù)費(fèi)及傭金收入119.18萬(wàn)元，同比增加43.54萬(wàn)元;其他業(yè)務(wù)收入34.90萬(wàn)元，同比增加1.54萬(wàn)元;其他收益383.47萬(wàn)元，同比增加276.64萬(wàn)元;公允價(jià)值變動(dòng)損益-12.09萬(wàn)元;資產(chǎn)處置收益9.07萬(wàn)元;營(yíng)業(yè)外收入211.56萬(wàn)元。

　　3.3.2　各項(xiàng)支出情況

　　2022年總支出28125.67萬(wàn)元，同比增加6280.82萬(wàn)元，其中：利息支出15561.19萬(wàn)元，同比增加2391.25萬(wàn)元;金融機(jī)構(gòu)往來(lái)支出1160.08萬(wàn)元，同比減少607.71萬(wàn)元;手續(xù)費(fèi)及傭金支出624.07萬(wàn)元，同比增加355.82萬(wàn)元;業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用支出6984.39萬(wàn)元，同比增加388.23萬(wàn)元;其他業(yè)務(wù)支出23.52萬(wàn)元，同比減少20.04萬(wàn)元;稅金支出133.63萬(wàn)元，同比增加10.61萬(wàn)元;資產(chǎn)減值損失3351.47萬(wàn)元，同比增加3583.67萬(wàn)元;營(yíng)業(yè)外支出287.32萬(wàn)元，同比增加179萬(wàn)元。

　　3.3.3　增值稅、企業(yè)所得稅等繳納情況

　　2022年，本行繳納增值稅600.52萬(wàn)元，其他稅金及附加133.63萬(wàn)元;計(jì)提企業(yè)所得稅792.17萬(wàn)元。

　　3.3.4　利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和利潤(rùn)分配情況

　　2022年末，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額3627.97萬(wàn)元，同比減少2729.81萬(wàn)元，本年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)2835.80萬(wàn)元。

　　3.3.5　資產(chǎn)減值準(zhǔn)備提取情況

　　2022年末，貸款減值準(zhǔn)備余額11222.18萬(wàn)元。

　　3.3.6　監(jiān)管指標(biāo)情況

　　2022年末，本行資本凈額59708.96萬(wàn)元，核心一級(jí)資本充足率13.03%，資本充足率13.99%;撥備覆蓋率157.47%;撥貸比2.91%;固定資產(chǎn)12187.32萬(wàn)元;計(jì)提累計(jì)折舊6464.65萬(wàn)元;在建工程942.32萬(wàn)元，固定資本比例11.88%。

　　3.4　股金分紅情況

　　2022年擬按股本金4.53%的標(biāo)準(zhǔn)予以分配。

　　3.5　股東情況

　　本行股東人數(shù)166戶(hù)，股份總額40000萬(wàn)股，其中：

　　職工自然人155戶(hù)，持股7300萬(wàn)股，占比18.25%;非職工自然人5戶(hù)，持股2600萬(wàn)股，占比6.5%;法人6戶(hù)，持股30100萬(wàn)股，占比75.25%，具體為：

　　(1)炬能能源集團(tuán)有限公司，持有8000萬(wàn)股，占股份總額的20%;

　　(2)山西建邦集團(tuán)鑄造有限公司，持有7000萬(wàn)股，占股份總額的17.5%;

　　(3)山西州署文旅產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司，持有5000萬(wàn)股，占股份總額的12.5%;

　　(4)霍州市中鎮(zhèn)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司，持有5000萬(wàn)股，占股份總額的12.5%;

　　(5)山西襄汾農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持有3000萬(wàn)股，占股份總額的7.5%;

　　(6)山西崇源實(shí)業(yè)有限公司，持有2100萬(wàn)股，占股份總額的5.25%。

　　第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　本行在經(jīng)營(yíng)中主要面臨信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作性風(fēng)險(xiǎn)等。在有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)上，采取的主要措施是：

　　4.1 針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)

　　一是建立了完善的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系。實(shí)行信貸“三查”制度、實(shí)行統(tǒng)一授信管理制度、構(gòu)建統(tǒng)一授信系統(tǒng)、實(shí)行審貸分離制度。二是構(gòu)建了有效的組織架構(gòu)。構(gòu)建了以普惠金融中心、資金市場(chǎng)部、總行營(yíng)業(yè)部為代表的前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén);以計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、統(tǒng)計(jì)信息部為代表的中臺(tái)部門(mén);以稽核審計(jì)部為代表的后臺(tái)部門(mén)，有效實(shí)現(xiàn)了前、中、后臺(tái)的分離。三是加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)組合管理。明確本行愿意并可以承受風(fēng)險(xiǎn)的貸款種類(lèi)及可以接受的程度，在可以承受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)，確定各類(lèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)警戒線，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、行業(yè)中的主要企業(yè)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)警戒線，明確各類(lèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)警戒線，有效防范和控制行業(yè)集中性風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.2 針對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　一是逐步實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)的信息化，滿(mǎn)足對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和預(yù)警，滿(mǎn)足風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部報(bào)告和對(duì)外信息披露的要求。二是定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況組織開(kāi)展自我評(píng)估，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的缺陷。評(píng)估應(yīng)定期持續(xù)進(jìn)行，當(dāng)經(jīng)營(yíng)管理環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，及時(shí)重新評(píng)估。三是合理調(diào)節(jié)久期，密切關(guān)注貨幣、財(cái)政政策動(dòng)向，以及匯率變動(dòng)、權(quán)益市場(chǎng)趨勢(shì)等其他因素的影響，加強(qiáng)市場(chǎng)分析和預(yù)估，主動(dòng)識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。四是業(yè)務(wù)交易嚴(yán)格按照資金業(yè)務(wù)管理委員會(huì)決策審批執(zhí)行，各類(lèi)業(yè)務(wù)交易限額遵循上級(jí)部門(mén)及監(jiān)管規(guī)定。

　　4.3 針對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　一是制定了《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》，明確了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則，即統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理、實(shí)時(shí)監(jiān)控、動(dòng)態(tài)調(diào)整，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，設(shè)置重點(diǎn)監(jiān)測(cè)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)比例指標(biāo)，制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，以確保在出現(xiàn)危機(jī)的情況下有足夠流動(dòng)性資產(chǎn)應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)。二是建立定期監(jiān)測(cè)、預(yù)警機(jī)制。由計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)按日監(jiān)測(cè)日常性流動(dòng)性比例指標(biāo);按月檢測(cè)結(jié)構(gòu)性流動(dòng)性比例指標(biāo)，對(duì)于接近或超出警戒值的，及時(shí)查明原因，并提出調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的政策建議，確保全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。

　　4.4 針對(duì)操作性風(fēng)險(xiǎn)

　　本行由風(fēng)險(xiǎn)管理部總體監(jiān)控，統(tǒng)一管理，統(tǒng)一負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量、檢查、分析、監(jiān)測(cè)和報(bào)告;各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)對(duì)各自領(lǐng)域出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、緩釋、控制和處置，并按照一定的要求和專(zhuān)門(mén)的報(bào)告線路向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。操作風(fēng)險(xiǎn)變化情況由風(fēng)險(xiǎn)管理部統(tǒng)一監(jiān)測(cè);按照風(fēng)險(xiǎn)防控三道防線和前、中、后相互分離的原則，設(shè)置總行部室并明確操作風(fēng)險(xiǎn)的管理職責(zé)，明確各有關(guān)職能部門(mén)和業(yè)務(wù)單位為風(fēng)險(xiǎn)防控第一道防線，風(fēng)險(xiǎn)管理部為專(zhuān)門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的第二道防線，與業(yè)務(wù)部門(mén)保持獨(dú)立的稽核審計(jì)部、紀(jì)檢室為第三道防線，初步形成了三道防線控風(fēng)險(xiǎn)以及前臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)職能完善、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)密、后臺(tái)保障支持有力的業(yè)務(wù)運(yùn)行架構(gòu)。

　　第五節(jié) 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和員工情況

　　5.1 報(bào)告期末董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和員工情況

　　5.1.1 基本情況一覽表

　　5.1.2 報(bào)告期末董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員工作經(jīng)歷

　　一、董事

　　張?jiān)魄迮?/p>

　　出生于1973年8月，中共黨員，本科學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師職稱(chēng)，1999年5月參加工作，金融從業(yè)年限24年，現(xiàn)任本行黨委副書(shū)記、董事長(zhǎng)。

　　付衛(wèi)亮先生

　　出生于1979年4月，中共黨員，本科學(xué)歷，2001年7月參加工作，經(jīng)濟(jì)從業(yè)年限22年，現(xiàn)任炬能能源集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)、本行董事。

　　常崇斌先生

　　出生于1971年4月，中共黨員，本科學(xué)歷，注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)稅務(wù)師，1996年7月參加工作，經(jīng)濟(jì)從業(yè)年限27年，現(xiàn)任山西建邦集團(tuán)董事、副總經(jīng)理、本行董事。

　　薛騏先生

　　出生于1976年4月，本科學(xué)歷，2000年參加工作，經(jīng)濟(jì)從業(yè)年限23年，現(xiàn)任山西州署文旅產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司董事兼總經(jīng)理、本行董事。

　　趙利民先生

　　出生于1960年8月，中共黨員，法學(xué)碩士，1982年7月參加工作，專(zhuān)業(yè)從業(yè)年限41年。原山西財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授，經(jīng)濟(jì)法和民商法碩士研究生導(dǎo)師，導(dǎo)師組副組長(zhǎng);現(xiàn)任山西省經(jīng)濟(jì)法研究會(huì)理事，太原仲裁委員會(huì)仲裁員，太原仲裁委員會(huì)保險(xiǎn)金融仲裁院、建筑仲裁院專(zhuān)家仲裁員，山西瀛遠(yuǎn)律師事務(wù)所主任律師，深圳證券交易所上市公司獨(dú)立董事資格;本行獨(dú)立董事。

　　蔡桂霞女士

　　出生于1964年6月，中共黨員，在職研究生學(xué)歷，高級(jí)會(huì)計(jì)師，1986年10月參加工作，專(zhuān)業(yè)從業(yè)年限37年;現(xiàn)任山西定襄農(nóng)商銀行獨(dú)立董事、本行獨(dú)立董事。

　　二、監(jiān)事

　　公衍彬先生

　　出生于1983年4月，中共黨員，本科學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師職稱(chēng)，2008年12月參加工作，金融從業(yè)年限15年，現(xiàn)任本行紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)。

　　李健先生

　　出生于1981年9月，中共黨員，本科學(xué)歷，中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師、中級(jí)會(huì)計(jì)師職稱(chēng)，2004年10月參加工作，金融工作年限19年，現(xiàn)任侯馬農(nóng)商銀行黨委委員、本行監(jiān)事。

　　楊梅女士

　　出生于1981年2月，中共黨員，本科學(xué)歷，2005年12月參加工作，金融從業(yè)年限18年，現(xiàn)任本行紀(jì)檢室主任、本行監(jiān)事。

　　劉用渠先生

　　出生于1968年5月，高中學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)從業(yè)年限26年，從事建筑建材、裝飾裝潢材料的經(jīng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)，2007年創(chuàng)建山西崇源實(shí)業(yè)有限公司，現(xiàn)任山西崇源實(shí)業(yè)有限公司董事長(zhǎng)，擔(dān)任山西省福建商會(huì)常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)，太原市福州商會(huì)常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)，臨汾市福建商會(huì)常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)，霍州市工商聯(lián)副主席等職務(wù)。2020年11月至今任本行監(jiān)事。

　　張慧玲女士

　　出生于1971年1月，大專(zhuān)學(xué)歷，會(huì)計(jì)師職稱(chēng)，經(jīng)濟(jì)從業(yè)年限29年，現(xiàn)任山西華達(dá)紙業(yè)有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理、本行監(jiān)事。

　　三、高級(jí)管理人員

　　杜泓江先生

　　出生于1976年6月，中共黨員，本科學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師職稱(chēng)，1992年11月參加工作，金融從業(yè)年限22年，現(xiàn)任本行黨委委員、副書(shū)記、行長(zhǎng)。

　　朱杰先生

　　出生于1981年3月，中共黨員，本科學(xué)歷，2001年11月參加工作，金融從業(yè)年限22年，現(xiàn)任本行黨委委員、副行長(zhǎng)。

　　張雙秀女士

　　出生于1978年12月，中共黨員，本科學(xué)歷，助理會(huì)計(jì)師職稱(chēng)，1999年1月參加工作，金融從業(yè)年限24年，現(xiàn)任本行黨委委員、副行長(zhǎng)。

　　武二占先生

　　出生于1980年8月，中共黨員，本科學(xué)歷。2002年12月參加信用社工作，金融從業(yè)年限21年，現(xiàn)任本行黨委委員。

　　陜樹(shù)娟女士

　　出生于1977年3月，中共黨員，本科學(xué)歷，工程師，2009年8月參加信用社工作，金融從業(yè)年限14年，現(xiàn)任本行黨委委員。

　　江虹女士

　　出生于1980年3月，中共黨員，本科學(xué)歷，助理經(jīng)濟(jì)師職稱(chēng)，理財(cái)規(guī)劃師，1997年8月參加工作，金融從業(yè)年限26年，現(xiàn)任本行董事會(huì)秘書(shū)、董事會(huì)辦公室主任。

　　李紅燕女士

　　出生于1979年5月，中共黨員，本科學(xué)歷，2001年11月參加工作，金融從業(yè)年限22年，現(xiàn)任本行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人。

　　成俊超先生

　　出生于1986年5月，中共黨員，本科學(xué)歷，助理會(huì)計(jì)師職稱(chēng)，2008年12月參加工作，金融從業(yè)年限15年，現(xiàn)任本行風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理。

　　成燕會(huì)女士

　　出生于1975年10月，中共黨員，本科學(xué)歷，1995年8月參加工作，金融從業(yè)年限28年，現(xiàn)任本行稽核審計(jì)部經(jīng)理。

　　5.1.3 董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員考評(píng)激勵(lì)機(jī)制及年度薪酬情況

　　根據(jù)《霍州農(nóng)商銀行董事、監(jiān)事薪酬管理制度》為股東董事、獨(dú)立董事、股東監(jiān)事提供薪酬;本公司執(zhí)行董事、職工監(jiān)事按照《霍州農(nóng)商銀行薪酬分配方案》，結(jié)合績(jī)效考核提供薪酬。

　　本公司薪酬管理主要是由董事會(huì)擬訂董事、監(jiān)事薪酬制度，由股東大會(huì)批準(zhǔn)董事、監(jiān)事薪酬制度。

　　本公司提名與薪酬委員會(huì)由3名董事組成，主任委員由獨(dú)立董事?lián)?，其職能主要包括：研究董事和高?jí)管理人員考核標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行考核并提出建議;研究和擬定董事和高級(jí)管理人員的薪酬政策與方案，向董事會(huì)提出薪酬方案的建議等。

　　5.2 員工情況

　　報(bào)告期末，本行共有在編在崗員工243人。

　　5.2.1 教育程度

　　報(bào)告期末，具有大專(zhuān)及以上學(xué)歷的員工占比100%。具體情況為：研究生3人，占比1.23%;本科174人，占比71.61%;專(zhuān)科66人，占比27.16%。

　　5.2.2 報(bào)告期內(nèi)，本行接受勞務(wù)派遣人員14人。

　　5.2.3 報(bào)告期內(nèi)，本行退休人員111人，需本行承擔(dān)費(fèi)用的內(nèi)退人員7人。

　　第六節(jié) 公司治理情況

　　6.1 本行公司治理情況

　　本行根據(jù)《公司法》《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)以及《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》等相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)公司治理機(jī)制建設(shè)，建立了“黨委核心領(lǐng)導(dǎo)、股東大會(huì)科學(xué)決策、董事會(huì)戰(zhàn)略引領(lǐng)、監(jiān)事會(huì)依法監(jiān)督、經(jīng)營(yíng)層執(zhí)行落實(shí)”的有效公司治理架構(gòu)。

　　報(bào)告期內(nèi)，公司嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)范文件要求，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管部門(mén)相關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際情況，不斷完善公司治理結(jié)構(gòu)，提高公司治理水平。

　　6.1.1 本行公司治理架構(gòu)圖

　　6.1.2 本公司基層網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置情況

　　截至2022年12月31日，本行共設(shè)有1個(gè)總行營(yíng)業(yè)部和8個(gè)支行、5個(gè)分理處、7個(gè)儲(chǔ)蓄所。

　　6.2 股東大會(huì)情況

　　報(bào)告期內(nèi)，公司共召開(kāi)1次股東大會(huì)，1次臨時(shí)股東大會(huì)，會(huì)議的通知、召集、召開(kāi)和表決程序均符合《公司法》和《公司章程》規(guī)定。

　　6.2.1 審議議案情況

　　1.關(guān)于審議《本行2021年度董事會(huì)工作報(bào)告》的議案

　　2.關(guān)于審議《本行2021年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》的議案

　　3.關(guān)于審議《本行2021年度經(jīng)營(yíng)管理工作報(bào)告》的議案

　　4.關(guān)于審議《本行2021年度利潤(rùn)分配方案》的議案

　　5.關(guān)于審議《本行2021年度信息披露報(bào)告》的議案

　　6.關(guān)于審議《本行2021年度股金分紅方案》的議案

　　7.關(guān)于審議《本行2021年度審計(jì)報(bào)告》的議案

　　8.關(guān)于審議《本行2021年度決算報(bào)告》的議案

　　9.關(guān)于審議《本行2022年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案》的議案

　　10.關(guān)于審議《本行2021年度關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》的議案

　　11.關(guān)于審議《本行章程修改》的議案

　　12.關(guān)于審議《本行2022年薪酬分配方案》的議案

　　13.關(guān)于審議《本行董事會(huì)對(duì)主要股東綜合評(píng)估報(bào)告》的議案

　　14.關(guān)于審議《本行2022年經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》的議案

　　15.關(guān)于審議《本行中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃評(píng)估報(bào)告》的議案

　　16.關(guān)于審議《本行2022年信貸投放規(guī)劃報(bào)告》的議案

　　17.關(guān)于審議《本行2022-2024年經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》的議案

　　18.關(guān)于審議《本行2021年度公司治理評(píng)估報(bào)告》的議案

　　19.關(guān)于審議《本行資本管理辦法》的議案

　　20.關(guān)于審議《本行2021年度資金業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)報(bào)告》的議案

　　21.關(guān)于審議《本行監(jiān)事會(huì)對(duì)董事、監(jiān)事、高管人員2021年度履職盡責(zé)評(píng)價(jià)報(bào)告》的議案

　　22.關(guān)于審議《本行2021年度股東購(gòu)買(mǎi)不良資產(chǎn)清理返還方案(草案)》的議案

　　23.關(guān)于審議《本行授權(quán)董事會(huì)聘請(qǐng)或更換本行審計(jì)機(jī)構(gòu)》的議案

　　24.關(guān)于審議《增選霍州農(nóng)商銀行第一屆董事會(huì)董事》的提案

　　25.關(guān)于審議《本行購(gòu)置業(yè)務(wù)用車(chē)》的議案

　　26.關(guān)于審議《關(guān)于本行曹村儲(chǔ)蓄所終止?fàn)I業(yè)》的議案

　　27.關(guān)于審議《炬能能源集團(tuán)有限公司股權(quán)依法執(zhí)行拍賣(mài)轉(zhuǎn)讓》的議案

　　6.3 關(guān)于董事和董事會(huì)

　　6.3.1 董事會(huì)工作情況

　　報(bào)告期內(nèi)，公司全體董事能夠勤勉盡責(zé)，認(rèn)真出席會(huì)議并審議各項(xiàng)議案，有效發(fā)揮戰(zhàn)略引領(lǐng)作用，維護(hù)全體股東和公司整體利益。2022年，公司共召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議7次，分別為第一屆董事會(huì)第九次會(huì)議、第一屆董事會(huì)第十次會(huì)議、第一屆董事會(huì)第十一次會(huì)議、第一屆董事會(huì)第十二次會(huì)議、第一屆董事會(huì)第十三次會(huì)議、第一屆董事會(huì)第十四次會(huì)議、第一屆董事會(huì)第十五次會(huì)議，情況如下：

　　一、第一屆董事會(huì)第九次會(huì)議

　　本公司于2022年1月14日在三樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆董事會(huì)第九次會(huì)議。會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于授權(quán)張?jiān)魄逋緟⒓由轿魇∞r(nóng)村信用社聯(lián)合社第四屆社員大會(huì)第二次會(huì)議的議案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》和《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度反洗錢(qián)工作報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財(cái)務(wù)預(yù)算方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行通知書(shū)》5項(xiàng)議案，并形成決議。

　　二、第一屆董事會(huì)第十次會(huì)議

　　本公司于2022年2月9日在三樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆董事會(huì)第十次會(huì)議。會(huì)議審議通過(guò)了《提名張?jiān)魄逋緸樯轿骰糁蒉r(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長(zhǎng)》《關(guān)于聘請(qǐng)霍州農(nóng)商銀行審計(jì)機(jī)構(gòu)》2項(xiàng)議案，并形成決議。

　　三、第一屆董事會(huì)第十一次會(huì)議

　　本公司于2022年4月19日在三樓會(huì)議室召開(kāi)了第一屆董事會(huì)第十一次會(huì)議。會(huì)議審議通過(guò)了《霍州農(nóng)商銀行2021年度信息披露報(bào)告》1項(xiàng)議案，并形成決議。

　　四、第一屆董事會(huì)第十二次會(huì)議

　　本公司于2022年5月13日在三樓會(huì)議室召開(kāi)了第一屆董事會(huì)第十二次會(huì)議。會(huì)議審議通過(guò)了《本行2021年度董事會(huì)工作報(bào)告》《本行2021年度經(jīng)營(yíng)管理工作報(bào)告》《本行2021年度利潤(rùn)分配方案》《本行2021年度股金分紅方案》《本行2021年度審計(jì)報(bào)告》《本行2021年度決算報(bào)告》《本行2021年度關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》《修改霍州農(nóng)商銀行章程》《本行2022年薪酬分配方案》《本行董事會(huì)對(duì)主要股東綜合評(píng)估報(bào)告》《本行2022年經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《本行中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃評(píng)估報(bào)告》《本行2022年信貸投放規(guī)劃報(bào)告》《本行2022-2024年經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《本行2021年度公司治理評(píng)估報(bào)告》《本行資本管理辦法》《本行2021年度資金業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)報(bào)告》《本行關(guān)于綠色信貸業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)報(bào)告》《本行2021年從業(yè)人員行為評(píng)估報(bào)告》《本行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好策略》《本行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試分析報(bào)告》《本行關(guān)于對(duì)2021年績(jī)效考核及薪酬機(jī)制專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》《本行2021年內(nèi)部審計(jì)質(zhì)量自我評(píng)價(jià)報(bào)告》《本行2021年內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告》《本行2021年全面審計(jì)工作開(kāi)展情況報(bào)告》《本行2022年審計(jì)工作計(jì)劃》《本行高級(jí)管理層關(guān)于本行風(fēng)險(xiǎn)狀況的專(zhuān)題報(bào)告》《本行2021年案防工作總結(jié)及2022年案防工作計(jì)劃》《本行2021年度金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作情況報(bào)告》《本行關(guān)于落實(shí)銀保監(jiān)分局2021年度經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)情況通報(bào)問(wèn)題的整改報(bào)告》《本行董事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)層履職情況的評(píng)價(jià)報(bào)告》《本行2021年度股東購(gòu)買(mǎi)不良資產(chǎn)清理返還方案》《本行2022年度網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置規(guī)劃》33項(xiàng)議案、《關(guān)于增選本行第一屆董事會(huì)董事》1項(xiàng)提案，并形成決議。

　　五、第一屆董事會(huì)第十三次會(huì)議

　　本公司于2022年7月6日在三樓會(huì)議室召開(kāi)了第一屆董事會(huì)第十三次會(huì)議。會(huì)議審議通過(guò)了《霍州農(nóng)商銀行城關(guān)支行裝修改造工程》1項(xiàng)議案，并形成決議。

　　六、第一屆董事會(huì)第十四次會(huì)議

　　本公司于2022年9月27日在三樓會(huì)議室召開(kāi)了第一屆董事會(huì)第十四次會(huì)議。會(huì)議審議通過(guò)了《霍州農(nóng)商銀行王蕊等7名職工擬轉(zhuǎn)讓股份》1項(xiàng)議案，并形成決議。

　　七、第一屆董事會(huì)第十五次會(huì)議

　　6.3.2 獨(dú)立董事履職情況

　　報(bào)告期內(nèi)，第一屆董事會(huì)全體獨(dú)立董事均能勤勉盡職，認(rèn)真出席董事會(huì)會(huì)議。2022年，本行獨(dú)立董事趙利民應(yīng)參加7次董事會(huì)議，實(shí)際參加6次;獨(dú)立董事蔡桂霞應(yīng)參加7次董事會(huì)議，實(shí)際參加7次。在參加會(huì)議期間，兩名獨(dú)立董事都能獨(dú)立發(fā)表寶貴意見(jiàn)或提出建議，董事會(huì)對(duì)他們所提出的意見(jiàn)和建議均進(jìn)行了采納，未對(duì)公司本年度的董事會(huì)議案和其他事項(xiàng)提出異議。

　　6.3.3 董事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)委員構(gòu)成及運(yùn)作情況

　　董事會(huì)下設(shè)七個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)：發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會(huì)、信息科技管理委員會(huì)、三農(nóng)委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)。報(bào)告期內(nèi)，發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會(huì)共召開(kāi)2次會(huì)議，風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)共召開(kāi)5次會(huì)議、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會(huì)共召開(kāi)4次會(huì)議、信息科技管理委員會(huì)共召開(kāi)1次會(huì)議、三農(nóng)委員會(huì)共召開(kāi)4次會(huì)議、審計(jì)委員會(huì)共召開(kāi)4次會(huì)議、提名與薪酬委員會(huì)共召開(kāi)6次會(huì)議。

　　6.4 關(guān)于監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)

　　6.4.1 監(jiān)事會(huì)工作情況

　　報(bào)告期內(nèi)，公司全體監(jiān)事均能勤勉盡職，認(rèn)真出席會(huì)議并審議各項(xiàng)議案，有效發(fā)揮監(jiān)督職能，維護(hù)全體股東和公司整體利益。2022年度，本公司共召開(kāi)監(jiān)事會(huì)會(huì)議8次，分別為：第一屆監(jiān)事會(huì)第九次會(huì)議至第一屆監(jiān)事會(huì)第十六次會(huì)議，情況如下：

　　一、第一屆監(jiān)事會(huì)第九次會(huì)議

　　本公司于2022年1月14日在二樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆監(jiān)事會(huì)第九次會(huì)議。會(huì)議審議并通過(guò)了《關(guān)于授權(quán)張?jiān)魄逋緟⒓由轿魇∞r(nóng)村信用社聯(lián)合社第四屆社員大會(huì)第二次會(huì)議》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度反洗錢(qián)工作報(bào)告》3項(xiàng)議案，并形成決議。

　　二、第一屆監(jiān)事會(huì)第十次會(huì)議

　　本公司于2022年2月9日在二樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆監(jiān)事會(huì)第十次會(huì)議。會(huì)議審議并通過(guò)了《提名張?jiān)魄逋緸樯轿骰糁蒉r(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長(zhǎng)》《聘請(qǐng)霍州農(nóng)商銀行審計(jì)機(jī)構(gòu)》2項(xiàng)議案，并形成決議。

　　三、第一屆監(jiān)事會(huì)第十一次會(huì)議

　　本公司于2022年4月11日在二樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆監(jiān)事會(huì)第十一次會(huì)議。會(huì)議審議并通過(guò)了《監(jiān)事會(huì)對(duì)董事、監(jiān)事、高管人員2021年度履職情況評(píng)價(jià)報(bào)告》《監(jiān)事會(huì)2021年度工作報(bào)告》2項(xiàng)議案，并形成決議。

　　四、第一屆監(jiān)事會(huì)第十二次會(huì)議

　　本公司于2022年5月13日在二樓會(huì)議室召開(kāi)霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會(huì)第十二次會(huì)議。會(huì)議審議并通過(guò)了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度董事會(huì)工作報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度經(jīng)營(yíng)管理工作報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度利潤(rùn)分配方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度股金分紅方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度審計(jì)報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度決算報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》《修改山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年薪酬分配方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)對(duì)主要股東綜合評(píng)估報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃評(píng)估報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年信貸投放規(guī)劃報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022-2024年經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度公司治理評(píng)估報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司資本管理辦法》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度資金業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于綠色信貸業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年從業(yè)人員行為評(píng)估報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好策略》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試分析報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于對(duì)2021年度績(jī)效考核及薪酬機(jī)制專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年內(nèi)部審計(jì)質(zhì)量自我評(píng)價(jià)報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年全面審計(jì)工作開(kāi)展情況報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年審計(jì)工作計(jì)劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司高級(jí)管理層關(guān)于本行風(fēng)險(xiǎn)狀況的專(zhuān)題報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年案防工作總結(jié)及2022年案防工作計(jì)劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作情況報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于落實(shí)銀保監(jiān)分局2021年度經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)情況通報(bào)問(wèn)題的整改報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)層履職情況的評(píng)價(jià)報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度股東購(gòu)買(mǎi)不良資產(chǎn)清理返還方案(草案)》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年度網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置規(guī)劃報(bào)告》33項(xiàng)議案，并形成決議。

　　五、第一屆監(jiān)事會(huì)第十三次會(huì)議

　　本公司于2022年5月13日在二樓會(huì)議室召開(kāi)霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會(huì)第十三次會(huì)議。會(huì)議審議并通過(guò)了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財(cái)務(wù)預(yù)算方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行通知書(shū)》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度信息披露報(bào)告》3項(xiàng)議案，并形成決議。

　　六、第一屆監(jiān)事會(huì)第十四次會(huì)議

　　本公司于2022年7月6日在二樓會(huì)議室召開(kāi)霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會(huì)第十四次會(huì)議。會(huì)議審議并通過(guò)了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司城關(guān)支行裝修改造工程》1項(xiàng)議案，并形成決議。

　　七、第一屆監(jiān)事會(huì)第十五次會(huì)議

　　本公司于2022年9月27日在二樓會(huì)議室召開(kāi)霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會(huì)第十五次會(huì)議。會(huì)議審議并通過(guò)了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司王蕊等7名職工擬轉(zhuǎn)讓股份》1項(xiàng)議案，并形成決議。

　　八、第一屆監(jiān)事會(huì)第十六次會(huì)議

　　本公司于2022年10月24日在微信線上召開(kāi)霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會(huì)第十六次會(huì)議。會(huì)議審議并通過(guò)了《聘任山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司副行長(zhǎng)、總審計(jì)師》《聘任山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司購(gòu)置業(yè)務(wù)用車(chē)》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司曹村儲(chǔ)蓄所終止?fàn)I業(yè)》《炬能能源集團(tuán)有限公司股權(quán)依法執(zhí)行拍賣(mài)轉(zhuǎn)讓》5項(xiàng)議案，并形成決議。

　　6.4.2 監(jiān)事會(huì)工作情況

　　2022年監(jiān)事會(huì)共召開(kāi)了8次會(huì)議，非職工監(jiān)事3人，應(yīng)參加8次，李健應(yīng)參加8次，實(shí)際參加8次;劉用渠應(yīng)參加8次，實(shí)際參加8次;張慧玲應(yīng)參加8次，實(shí)際參加8次。符合《中華人民共和國(guó)公司法》及《霍州農(nóng)商銀行章程》的規(guī)定。在參加會(huì)議期間非職工監(jiān)事未對(duì)監(jiān)事會(huì)議案和其他事項(xiàng)提出異議。

　　本行監(jiān)事會(huì)對(duì)報(bào)告期內(nèi)的監(jiān)督事項(xiàng)無(wú)異議。

　　6.4.3 對(duì)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員履職情況評(píng)價(jià)工作的開(kāi)展情況

　　監(jiān)事會(huì)對(duì)公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員2021年度的工作履職情況進(jìn)行履職盡責(zé)考核評(píng)價(jià)，出具《董事、監(jiān)事、高管人員2021年度履職盡責(zé)評(píng)價(jià)報(bào)告》，向股東大會(huì)公示。

　　6.4.4 監(jiān)事會(huì)就有關(guān)事項(xiàng)發(fā)表的獨(dú)立意見(jiàn)

　　一、公司依法運(yùn)作情況

　　報(bào)告期內(nèi)，本行董事會(huì)和高級(jí)管理層堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，決策程序符合法律法規(guī)及公司章程的有關(guān)規(guī)定。董事會(huì)成員、高級(jí)管理層成員盡職盡責(zé)，未發(fā)現(xiàn)其履職行為有違反法律法規(guī)或損害公司利益的情形。

　　二、年度報(bào)告編制情況

　　本公司年度報(bào)告的編制和審核程序符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，報(bào)告的內(nèi)容能夠真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映商業(yè)銀行的實(shí)際情況。

　　三、股東大會(huì)決議執(zhí)行情況

　　報(bào)告期內(nèi)，監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)提交股東大會(huì)審議的報(bào)告和議案沒(méi)有異議，董事會(huì)認(rèn)真執(zhí)行了股東大會(huì)的決議。

　　四、信息披露制度實(shí)施情況

　　報(bào)告期內(nèi)，本行遵照監(jiān)管要求履行信息披露義務(wù)，認(rèn)真執(zhí)行信息披露管理制度，及時(shí)公開(kāi)地披露信息，信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

　　除以上事項(xiàng)外，監(jiān)事會(huì)對(duì)報(bào)告期內(nèi)其他有關(guān)事項(xiàng)沒(méi)有異議。

　　6.5 高級(jí)管理層

　　公司高級(jí)管理層設(shè)行長(zhǎng)1名、副行長(zhǎng)2名、董事會(huì)秘書(shū)1名、計(jì)劃財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人1名、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人1名、稽核審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人1名。本公司《章程》明確，行長(zhǎng)負(fù)責(zé)本公司的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，并明確其工作職權(quán)，此外，公司還根據(jù)工作實(shí)際情況制定了相關(guān)的規(guī)章制度，力求公司管理行為規(guī)范化、制度化、提高工作質(zhì)效，確保決策民主、科學(xué)。

　　6.6 公司獨(dú)立運(yùn)營(yíng)情況

　　公司無(wú)控股股東及實(shí)際控制人。公司與大股東在業(yè)務(wù)、人員、資產(chǎn)、機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)五方面完全獨(dú)立。公司為自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧的獨(dú)立法人，具有獨(dú)立、完整的業(yè)務(wù)及自主經(jīng)營(yíng)能力。

　　6.7 高級(jí)管理人員的考評(píng)及激勵(lì)情況

　　本公司全員包括高級(jí)管理人員在薪酬分配上保持分配辦法統(tǒng)一，報(bào)告期內(nèi)，本公司對(duì)高管人員薪酬采用了延期支付方式，全行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健的薪酬體系，強(qiáng)化了對(duì)全行員工的激勵(lì)和約束作用。

　　6.8 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作方面

　　報(bào)告期內(nèi)，我行未出現(xiàn)與消費(fèi)者保護(hù)相關(guān)的重大突發(fā)事件和重大負(fù)面輿情，未發(fā)生訴訟和仲裁事件，也未發(fā)生違反法律法規(guī)，虛假宣傳、誤導(dǎo)或欺騙消費(fèi)者引發(fā)大規(guī)模投訴或群體性事件及發(fā)生個(gè)人金融信息泄露，未造成嚴(yán)重社會(huì)影響事件。

　　全年接收投訴事件3件，涉及信貸方面2件、柜面業(yè)務(wù)1件均已妥善處理，全年共制定下發(fā)了《霍州農(nóng)商銀行金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估辦法》等10項(xiàng)制度，對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行全流程管控，依法保障消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)安全權(quán)、知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)、依法求償權(quán)、受教育權(quán)、受尊重權(quán)、信息安全權(quán)等基本權(quán)益，確保消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)、使用我行產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中得到公平、公正和誠(chéng)信的對(duì)待。

　　第七節(jié) 重大事項(xiàng)

　　7.1 仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)，本行無(wú)需要披露的仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項(xiàng)。

　　7.2 控股股東及關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營(yíng)性資金占用及償還情況

　　□適用 √不適用

　　7.3 報(bào)告期內(nèi)破產(chǎn)重組事項(xiàng)

　　□適用 √不適用

　　7.4 收購(gòu)及出售資產(chǎn)、吸收合并事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)，本行未發(fā)生收購(gòu)及出售資產(chǎn)、吸收合并事項(xiàng)。

　　7.5 股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃實(shí)施情況

　　□適用 √不適用

　　7.6 關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)，本行未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)。

　　7.7 重大合同及履行情況

　　7.7.1 重大托管、承包、租賃事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)沒(méi)有發(fā)生托管、承包、租賃事項(xiàng)。

　　7.7.2 重大擔(dān)保事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)，本行無(wú)需要披露的重大擔(dān)保事項(xiàng)。

　　7.7.3 其他重大合同及履行情況

　　報(bào)告期內(nèi)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合同履行情況正常，無(wú)重大合同糾紛發(fā)生。

　　7.8 聘任、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所情況

　　報(bào)告期內(nèi)，本行聘任山西正裕會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司擔(dān)任本行的審計(jì)機(jī)構(gòu)。

　　7.9 本行及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有5%以上股份的股東在報(bào)告期內(nèi)均未受行政機(jī)關(guān)的處罰。

　　第八節(jié) 財(cái)務(wù)報(bào)表

　　本行按照中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的財(cái)務(wù)報(bào)表已經(jīng)山西正裕會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì)，出具了標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。

　　第九節(jié) 備查文件目錄

　　9.1 載有本行董事、高級(jí)管理人員簽名的年度報(bào)告正文。

　　9.2 載有會(huì)計(jì)師事務(wù)所蓋章、注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽名并蓋章的審計(jì)報(bào)告。

　　9.3 載有本行法定代表人、行長(zhǎng)、主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽章的財(cái)務(wù)報(bào)表。

　　9.4 報(bào)告期內(nèi)本行在《臨汾日?qǐng)?bào)》已公開(kāi)披露2021年度報(bào)告的摘要。