山西大寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度信息披露報告
本次信息披露的主要內(nèi)容分為財務(wù)會計報告、各項風險管理狀況、法人治理情況、年度重大事項等信息。
第一節(jié) 重要提示
1.1 本行董事會、監(jiān)事會及其董事、監(jiān)事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性負個別及連帶責任。
1.2 本行年度報告于2021年3月9日經(jīng)本公司第一屆董事會第九次會議審議通過。
1.3 本行年度財務(wù)報告已于2021年3月2日經(jīng)由山西信譽會計師事務(wù)所有限公司審計,并出具了非無保留意見的審計報告。
1.4 本行黨委書記、董事長馮軍鵬,黨委副書記、行長馮立平,財務(wù)管理部經(jīng)理云小寧保證年度報告中財務(wù)報告的真實、完整。
第二節(jié) 基本情況
2.1 法定中文名稱:山西大寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡稱:大寧農(nóng)商銀行)
英文全稱Shanxi Daning Rural Commercial Bank Co.,Ltd.
2.2 法定代表人:馮軍鵬
2.3 董事會秘書:王小蓓
聯(lián)系地址:山西省臨汾市大寧縣昕水鎮(zhèn)東街63號
聯(lián)系電話:15234727549
傳真:0357-7721578
信箱:443104256@qq.com
2.4 注冊地址和辦公地址:山西省臨汾市大寧縣昕水鎮(zhèn)東街63號,郵政編碼:042300。
2.5 年度報告?zhèn)渲玫攸c:本公司董事會辦公室
2.6 經(jīng)營范圍:吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);代理發(fā)行、代理承兌、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡(借記卡)業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù);經(jīng)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務(wù)。
第三節(jié) 2020年度主要業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
3.1 各項資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益構(gòu)成及變動情況
3.1.1 資產(chǎn)構(gòu)成及其變動情況
2020年末,各項資產(chǎn)總額186814.68萬元,較年初減少7439.5萬元,減幅3.83%。其中:流動資產(chǎn)61534.06萬元,較年初減少10616.82萬元,流動性比例達63.52%;扣除資產(chǎn)減值準備后,長期資產(chǎn)2436.13元,較年初增加263.87萬元。
2020年末,可用資金達52241.17萬元,其中:現(xiàn)金5113.06萬元、存放央行超額準備金43941.14萬元、存放系統(tǒng)內(nèi)款項3186.97萬元,其中:存放省聯(lián)社清算資金3186.43萬元,超額備付率達32.45%,可用資金較為充足。
在資產(chǎn)中,年末各項貸款余額73574.23萬元,較年初增長21686.27萬元,增幅41.79%,存貸比例48.52%。其中:涉農(nóng)貸款59147.96萬元,占貸款總額的80.39%;企業(yè)貸款46571.94萬元,占貸款總額的63.30%。全年累計發(fā)放貸款65559.87萬元,同比增加34461.12萬元,累計收回貸款41834.59萬元,同比增加21417.48萬元。
2020年末,各項貸款余額為73574.23萬元,投放行業(yè)主要是轉(zhuǎn)賬貼現(xiàn)11810萬元、拆放非存款類金融機構(gòu)款項640萬、農(nóng)林牧漁業(yè)17518.55萬元、采礦業(yè)3308萬元、制造業(yè)4649.99萬元、電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)供應(yīng)業(yè)2734.97萬元、建筑業(yè)7364.60萬元、批發(fā)零售業(yè)10100.04萬元、運輸業(yè)609.60萬元、信息傳輸服務(wù)業(yè)112.99萬元、住宿和餐飲業(yè)1565.55萬元、金融810.75萬元,房地產(chǎn)業(yè)1406.49萬元、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)2117.01萬元、科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)0萬元、居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)5689.04萬元、教育1728.79萬元、衛(wèi)生和社會110.76萬元,公共管理、社會保障和社會組織191.28萬元、水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)299.77萬元、其他類806.05萬元。
3.1.2 負債構(gòu)成及其變動情況
2020年末,各項負債總額179322.52萬元,較年初減少8483.31萬元,減幅4.52%。其中:流動負債96878.82萬元,較年初增加14034.12萬元。
在負債中,年末各項存款余額151644.91萬元,較年初增加28999.85萬元,增幅23.65%。對公存款余額54712.55萬元,較年初增加3056.74萬元,增幅5.92%,其中:單位存款余額50673.76萬元,較年初增加14704.85萬元,增幅40.88%;財政性存款余額4038.79萬元,較年初減少11648.11萬元,減幅74.25%;儲蓄存款余額96932.36萬元,較年初增加25973.10萬元,增幅36.60%。
3.1.3 所有者權(quán)益構(gòu)成及其變動情況
2020年末,所有者權(quán)益7492.15萬元。其中:實收資本(股本金)5000萬元;其他綜合收益-953.37萬元;資本公積407.60萬元;盈余公積134.98萬元;一般準備2902.95萬元。
3.2 不良貸款增減情況
2020年末,按五級分類口徑不良貸款余額為1722.94萬元,占比2.34%,不良貸款余額比年初反彈452.86萬元,不良占比較年初下降0.11個百分點。其中:次級類貸款1008.02萬元,比年初反彈369萬元;可疑類貸款714.92萬元,比年初反彈83.86萬元;損失類貸款0萬元,與年初持平。
3.3 財務(wù)指標執(zhí)行情況及分析
3.3.1 各項收入情況
2020年末各項收入總計8983.74萬元,同比增加2775.64萬元。其中:利息收入3461.29萬元,同比增加1305.10萬元,金融機構(gòu)往來收入4590.51萬元,同比增加992.08萬元,手續(xù)費收入55.64萬元,同比增加0.98萬元,投資收益866.35萬元,同比增加472.74萬元。此外營業(yè)外收入1.07萬元,同比減少3.75萬元。
3.3.2 各項支出情況
2020年末各項支出總計8380.83萬元,同比增加3018.35萬元。其中:利息支出1751.77萬元,同比增加412.65萬元;金融機構(gòu)往來支出2199.44萬元,同比增加1146.16萬元;手續(xù)費支出301.93萬元,同比增加214.42萬元;業(yè)務(wù)及管理費用支出2780.00萬元,同比增加30.14萬元;稅金支出24.35萬元,同比減少3.47萬元。此外營業(yè)外支出85.27萬元,同比減少22.51萬元。
3.3.3 營業(yè)稅及企業(yè)所得稅繳納情況
2020年,我行繳納增值稅104.14萬元,其他稅金及附加24.35萬元;企業(yè)所得稅-81.25萬元。
3.3.4 利潤實現(xiàn)和利潤分配情況
稅前利潤總額為602.91萬元,同比減少249.20萬元,本年實現(xiàn)凈利潤684.16萬元,其中損益調(diào)整6.76萬元。
3.3.5 資產(chǎn)減值準備提取情況
2020年末,資產(chǎn)減值損失余額3282.49萬元。
3.3.6 監(jiān)管指標情況
2020年末,本行資本凈額達8349.48萬元,核心一級資本充足率達9.88%,資本充足率達11.01%。撥備覆蓋率達190.52%;撥貸比4.5%。固定資產(chǎn)1914.53萬元;計提累計折舊688.92萬元;在建工程333.97萬元,固定資本比例26.93%。
3.4 股金分紅情況
2020年未向股東進行分紅。
3.5 股東情況
本行股東人數(shù)為60人,總股本為5,000萬股,股金5000萬元,其中職工自然人發(fā)起人59人,持股1,000萬股,占股本總額的20%;企業(yè)法人發(fā)起人1戶,持股4,000萬股,占股本總額的80%。
第四節(jié) 風險管理狀況
本行在經(jīng)營中主要面臨信用風險、市場風險、流動性風險、操作性風險等。在有效防范各種風險上,采取的主要措施是:
4.1 針對信用風險
本行一是建立了完善的信用風險管理體系。實行信貸“三查”制度,即貸前嚴密調(diào)查、貸時嚴格審查、貸后嚴格檢查;實行統(tǒng)一授信管理制度,把所有授信業(yè)務(wù)納入客戶統(tǒng)一授信額度,先授信、后用信;構(gòu)建了統(tǒng)一授信系統(tǒng),保證四個統(tǒng)一,即授信主體、客體、業(yè)務(wù)管理和風險標準的統(tǒng)一;實行審貸分離制度,即信貸經(jīng)營與審批職能嚴格分離;實行責任追究制度,對違法違規(guī)造成的風險損失進行責任認定,按照主觀責任大小追究風險責任。二是構(gòu)建了有效地組織架構(gòu)。構(gòu)建了以信貸管理部為代表的前臺業(yè)務(wù)部門,以財務(wù)管理部、風險合規(guī)部、統(tǒng)計信息部為代表的中臺部門,以稽核部為代表的后臺部門,有效實現(xiàn)了前、中、后臺的分離。三是加強信用風險組合管理,明確本行愿意并可以承受風險的貸款種類及可以接受的程度,在可以承受的風險范圍內(nèi),確定各類貸款的風險警戒線,對重點行業(yè)、行業(yè)中的主要企業(yè)設(shè)定風險警戒線,明確各種貸款的權(quán)重占比,各自的風險限額和市場占比,有效防范和控制行業(yè)集中性風險。
4.2 針對市場風險
本行根據(jù)市場總體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、管理能力、能夠承擔的總體風險水平以及業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜性和風險特征,初步確定市場風險管理政策和程序,明確財務(wù)會計部的市場風險管理架構(gòu),成立了財務(wù)審批管理委員會,明確財務(wù)會計部的市場風險管理職能,金融市場部作為全行資金業(yè)務(wù)的直接經(jīng)營部門,與財務(wù)會計部有效銜接,并按內(nèi)部規(guī)定的范圍、種類和頻率報告相關(guān)信息,風險管理組織架構(gòu)和報告體系基本形成。
4.3 針對流動性風險
本行一是制定了《流動性風險管理實施細則》,明確了流動性風險管理的基本原則,即統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理、實時監(jiān)控、動態(tài)調(diào)整,由財務(wù)會計部對流動性風險實施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),設(shè)置重點監(jiān)測的流動性風險比例指標,并根據(jù)中國銀保監(jiān)會資產(chǎn)負債比例管理規(guī)定,經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略及宏觀經(jīng)濟金融環(huán)境制定流動性比例指標警戒值。同時,制定流動性風險應(yīng)急預(yù)案,以確保在出現(xiàn)危機的情況下有足夠流動性資產(chǎn)應(yīng)付風險。二是建立定期監(jiān)測、預(yù)警機制。為確保資金支付需要,保障業(yè)務(wù)發(fā)展所需流動性,由財務(wù)會計部負責按日監(jiān)測日常性流動性比例指標,對于比例指標接近或者超出警戒值時,及時調(diào)整資金運作策略,保持日常性比例指標的合理水平;按月檢測結(jié)構(gòu)性流動性比例指標,對于接近或超出警戒值的,及時查明原因,并提出調(diào)整資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)的政策建議,確保全行流動性風險。
4.4 針對操作性風險
本行由風險管理部總體監(jiān)控,統(tǒng)一管理,統(tǒng)一負責操作風險的計量、檢查、分析、監(jiān)測和報告;各部門及分支機構(gòu)對各自領(lǐng)域出現(xiàn)的操作風險進行識別、計量、緩釋、控制和處置,并按照一定的要求和專門的報告線路向風險管理部報告。操作風險變化情況由風險管理部統(tǒng)一檢測;按照風險防控三道防線和前、中、后相互分離的原則,設(shè)置總行部室并明確操作風險的管理職責,明確各有關(guān)職能部門和業(yè)務(wù)單位為風險防控第一道防線,風險管理部為專門風險管理部門的第二道防線,與業(yè)務(wù)部門保持獨立的審計稽核部、紀檢監(jiān)察室為第三道防線,初步形成了三道防線控風險以及前臺營銷服務(wù)職能完善、中臺風險控制嚴密、后臺保障支持有力的業(yè)務(wù)運行架構(gòu)。
第五節(jié) 法人治理情況
報告期內(nèi),本公司嚴格按照《公司法》、《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)以及《商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)規(guī)定,不斷完善公司治理結(jié)構(gòu),加強公司治理機制建設(shè)。
5.1 關(guān)于股東和股東大會
報告期內(nèi),公司共召開2次臨時股東大會,分別為:大寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年第一次臨時股東大會和大寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年第二次臨時股東大會。會議的通知、召集、召開和表決程序均符合《公司法》和《公司章程》的規(guī)定。具體如下:
5.1.1 臨時股東大會審議議案情況
2020年第一次臨時股東大會
1.關(guān)于審議本行2019年利潤分配方案的議案;
2.關(guān)于審議本行股東購買不良貸款管理辦法的議案;
3.關(guān)于審議本行2019年度收回股東購置貸款資金分配方案的議案;
4.關(guān)于審議本行股份進行初始登記托管的議案。
報告期內(nèi),山西金貝(臨汾)律師事務(wù)所對股東大會進行了現(xiàn)場見證,并出具法律意見書。
2020年第二次臨時股東大會
1.關(guān)于審議徐海港同志不再擔任獨立董事的議案;
2.關(guān)于審議馮立平同志擔任董事的議案;
3.關(guān)于審議本行購買機動車輛的議案。
報告期內(nèi),山西金貝(臨汾)律師事務(wù)所對股東大會進行了現(xiàn)場見證,并出具法律意見書。
公司股東大會的召開確保了所有股東對公司重大事項的知情權(quán)、參與權(quán)和表決權(quán)。
5.2 關(guān)于董事和董事會
5.2.1 董事會工作情況
報告期內(nèi),公司全體董事均能勤勉盡職,認真出席會議并審議各項議案,有效發(fā)揮決策職能,維護全體股東和公司整體利益。
2020年共召開董事會會議6次,分別為第一屆董事會第三次會議、第一屆董事會第四次會議、第一屆董事會第五次會議、第一屆董事會第六次會議、第一屆董事會第七次會議、第一屆董事會第八次會議情況如下:
(一)第一屆董事會第三次會議
本公司于2020年3月26日在大寧農(nóng)商銀行三樓會議室召開第一屆董事會第三次會議,會議審議通過了19項提案并形成決議:
1.關(guān)于審議本行2019年度工作報告的提案;
2.關(guān)于審議本行2019年度全面風險管理工作報告的提案;
3.關(guān)于審議本行內(nèi)部審計和檢查結(jié)果報告的提案;
4.關(guān)于審議本行對高級管理層工作專項審計報告的提案;
5.關(guān)于審議本行關(guān)于2020年薪酬分配實施方案的提案;
6.關(guān)于審議本行2019年度財務(wù)決算報告的提案;
7.關(guān)于審議本行2019年度利潤分配方案的提案;
8.關(guān)于審議本行2020年財務(wù)預(yù)算編制方案的提案;
9.關(guān)于審議本行2019年數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查評估報告的提案;
10.關(guān)于審議本行2019年內(nèi)控評價報告的提案;
11.關(guān)于審議本行股東購買不良貸款管理辦法的提案;
12.關(guān)于審議本行2020年度支農(nóng)、扶貧貸款計劃的提案;
13.關(guān)于審議本行司2019年度審計報告(草案)的提案;
14.關(guān)于審議本行董事會對徐海港董事長授權(quán)書的提案;
15.關(guān)于審議本行董事會對行長馮軍鵬授權(quán)書的提案;
16.關(guān)于審議本行股份進行初始登記托管的提案;
17.關(guān)于審議本行職能部室及職責分工議案的提案;
18.關(guān)于審議本行董事會董事薪酬分配方案的提案;
19.關(guān)于審議本行2019年度信息披露報告(草案)的提案。
(二)第一屆董事會第四次會議
本公司于2020年5月25日在大寧農(nóng)商銀行三樓會議室召開第一屆董事會第四次會議,會議審議通過了6項議案并形成決議:
1.關(guān)于審議馮軍鵬同志代為履行董事長職責的議案;
2.關(guān)于審議馮立平同志代為履行行長職責的議案;
3.關(guān)于審議徐海港同志不再擔任董事的議案;
4.關(guān)于審議馮立平同志擔任董事候選人的議案;
5.關(guān)于審議關(guān)于購買機動車輛的議案;
6.關(guān)于審議通過召開2020年第二次臨時股東大會的議案。
(三)第一屆董事會第五次會議
本公司于2020年6月29日在大寧農(nóng)商銀行三樓會議室召開第一屆董事會第五次會議,會議審議通過了10項議案并形成決議:
1.關(guān)于審議徐海港同志不再擔任董事長的議案;
2.關(guān)于審議馮軍鵬擔任董事長的議案;
3.關(guān)于審議聘任馮立平為行長的議案;
4.關(guān)于審議董事會委員會成員變更的議案;
5.關(guān)于審議三多支行新建辦貸大廳事項的議案;
6.關(guān)于審議視頻監(jiān)控設(shè)備升級改建事項的議案;
7.關(guān)于審議新城分理處營業(yè)場所變更的議案;
8.關(guān)于審議對董事長的授權(quán)書;
9.關(guān)于審議對行長的授權(quán)書;
10.關(guān)于審議通過購買機動車輛的議案。
(四)第一屆董事會第六次會議
本公司于2020年7月25日在大寧農(nóng)商銀行三樓會議室召開第一屆董事會第六次會議,會議審議通過了1項議案并形成決議:
關(guān)于審議省聯(lián)社第三屆社員大會第八次會議的議案。
(五)第一屆董事會第七次會議
本公司于2020年9月17日在大寧農(nóng)商銀行三樓會議室召開第一屆董事會第七次會議,會議審議通過了2項議案并形成決議:
1.關(guān)于審議2020年經(jīng)營層工作報告;
2.關(guān)于審議2020年二季度風險管理報告。
(六)第一屆董事會第八次會議
本公司于2020年12月11日在大寧農(nóng)商銀行三樓會議室召開第一屆董事會第八次會議,會議審議通過了9項議案并形成決議:
1.關(guān)于審議本行2020年3季度經(jīng)營層工作報告的議案;
2.關(guān)于審議本行2020年3季度財務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況的議案;
3.關(guān)于審議本行增設(shè)部室及人員優(yōu)化的議案;
4.關(guān)于審議臨汾銀保監(jiān)分局關(guān)于本行高管人員缺位的監(jiān)管意見并限期整改的議案;
5.關(guān)于審議聘任風險合規(guī)部經(jīng)理的議案;
6.關(guān)于審議本行行長助理兼營業(yè)部總經(jīng)理的議案;
7.關(guān)于審議本行2020年3季度全面風險管理的議案;
8.關(guān)于審議本行修訂股東購買不良貸款管理辦法的議案;
9.關(guān)于審議本行2020年度資本補充計劃方案的議案。
5.3 監(jiān)事會工作情況
2020年共召開監(jiān)事會會議6次,分別為第一屆監(jiān)事會第三次會議、第一屆監(jiān)事會第四次會議、第一屆監(jiān)事會第五次會議、第一屆監(jiān)事會第六次會議、第一屆監(jiān)事會第七次會議、第一屆監(jiān)事會第八次會議情況如下:
(一)第一屆監(jiān)事會第三次會議
本公司于2020年3月26日在大寧農(nóng)商銀行三樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第三次會議,會議審議通過了19項提案并形成決議:
1.關(guān)于審議本行2019年度工作報告的提案;
2.關(guān)于審議本行2019年度全面風險管理工作報告的提案;
3.關(guān)于審議本行內(nèi)部審計和檢查結(jié)果報告的提案;
4.關(guān)于審議本行對高級管理層工作專項審計報告的提案;
5.關(guān)于審議本行關(guān)于2020年薪酬分配實施方案的提案;
6.關(guān)于審議本行2019年度財務(wù)決算報告的提案;
7.關(guān)于審議本行2019年度利潤分配方案的提案;
8.關(guān)于審議本行2020年財務(wù)預(yù)算編制方案的提案;
9.關(guān)于審議本行2019年數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查評估報告的提案;
10.關(guān)于審議本行2019年內(nèi)控評價報告的提案;
11.關(guān)于審議本行股東購買不良貸款管理辦法的提案;
12.關(guān)于審議本行2020年度支農(nóng)、扶貧貸款計劃的提案;
13.關(guān)于審議本行司2019年度審計報告(草案)的提案;
14.關(guān)于審議本行董事會對徐海港董事長授權(quán)書的提案;
15.關(guān)于審議本行董事會對行長馮軍鵬授權(quán)書的提案;
16.關(guān)于審議本行股份進行初始登記托管的提案;
17.關(guān)于審議本行職能部室及職責分工議案的提案;
18.關(guān)于審議本行董事會董事薪酬分配方案的提案;
19.關(guān)于審議本行2019年度信息披露報告(草案)的提案。
(二)第一屆監(jiān)事會第四次會議
本公司于2020年5月25日在大寧農(nóng)商銀行三樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第四次會議,會議審議通過了6項議案并形成決議:
1.關(guān)于審議馮軍鵬同志代為履行董事長職責的議案;
2.關(guān)于審議馮立平同志代為履行行長職責的議案;
3.關(guān)于審議徐海港同志不再擔任董事的議案;
4.關(guān)于審議馮立平同志擔任董事候選人的議案;
5.關(guān)于審議關(guān)于購買機動車輛的議案;
6.關(guān)于審議通過召開2020年第二次臨時股東大會的議案。
(三)第一屆監(jiān)事會第五次會議
本公司于2020年6月29日在大寧農(nóng)商銀行三樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第五次會議,會議審議通過了10項議案并形成決議:
1.關(guān)于審議徐海港同志不再擔任董事長的議案;
2.關(guān)于審議馮軍鵬擔任董事長的議案;
3.關(guān)于審議聘任馮立平為行長的議案;
4.關(guān)于審議董事會委員會成員變更的議案;
5.關(guān)于審議三多支行新建辦貸大廳事項的議案;
6.關(guān)于審議視頻監(jiān)控設(shè)備升級改建事項的議案;
7.關(guān)于審議新城分理處營業(yè)場所變更的議案;
8.關(guān)于審議對董事長的授權(quán)書;
9.關(guān)于審議對行長的授權(quán)書;
10.關(guān)于審議通過購買機動車輛的議案。
(四)第一屆監(jiān)事會第六次會議
本公司于2020年7月25日在大寧農(nóng)商銀行三樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第六次會議,會議審議通過了1項議案并形成決議:
關(guān)于審議省聯(lián)社第三屆社員大會第八次會議的議案。
(五)第一屆監(jiān)事會第七次會議
本公司于2020年9月17日在大寧農(nóng)商銀行三樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第七次會議,會議審議通過了2項議案并形成決議:
1.關(guān)于審議2020年經(jīng)營層工作報告;
2.關(guān)于審議2020年二季度風險管理報告。
(六)第一屆監(jiān)事會第八次會議
本公司于2020年12月11日在大寧農(nóng)商銀行三樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第八次會議,會議審議通過了9項議案并形成決議:
1.關(guān)于審議本行2020年3季度經(jīng)營層工作報告的議案;
2.關(guān)于審議本行2020年3季度財務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況的議案;
3.關(guān)于審議本行增設(shè)部室及人員優(yōu)化的議案;
4.關(guān)于審議臨汾銀保監(jiān)分局關(guān)于本行高管人員缺位的監(jiān)管意見并限期整改的議案;
5.關(guān)于審議聘任風險合規(guī)部經(jīng)理的議案;
6.關(guān)于審議本行行長助理兼營業(yè)部總經(jīng)理的議案;
7.關(guān)于審議本行2020年3季度全面風險管理的議案;
8.關(guān)于審議本行修訂股東購買不良貸款管理辦法的議案;
9.關(guān)于審議本行2020年度資本補充計劃方案的議案。
本行監(jiān)事會對報告期內(nèi)的監(jiān)督事項無異議。
5.4 獨立董事履職情況
(一)獨立董事參加董事會和股東大會情況
報告期內(nèi),第一屆董事會全體獨立董事均能勤勉盡職,認真出席董事會會議。
(二)獨立董事對公司有關(guān)事項提出異議的情況
報告期內(nèi),獨立董事對公司的風險管理、內(nèi)部控制以及公司發(fā)展建言獻策,提出了諸多寶貴的意見和建議;未對公司本年度的董事會議案和其他事項提出異議。
5.5 董事會各專門委員會委員構(gòu)成及運作情況
董事會下設(shè)七個專業(yè)委員會:發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會、風險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會、審計委員會、三農(nóng)委員會、消費者權(quán)益保護工作委員會、信息科技管理委員會。各委員會均能按照法律法規(guī)、公司章程和議事規(guī)則的要求規(guī)范召開會議、履行職責。依法合規(guī)運作,分別圍繞重大發(fā)展戰(zhàn)略、財務(wù)報告、內(nèi)部控制、合規(guī)管理、關(guān)聯(lián)交易、風險管控、董事提名、高管選任、三農(nóng)金融業(yè)務(wù)的開展和消費者權(quán)益保護等事項提出意見和建議。報告期內(nèi),各委員會按照規(guī)定召開相關(guān)會議。
5.6 董事、監(jiān)事及高級管理人員
董事長:馮軍鵬
董 事:馮軍鵬 馮立平 王金紅 閆國柱 王騰達 淮錦錦 高海生
董事會秘書:王小蓓
監(jiān)事長:劉連福
監(jiān) 事:劉連福 楊盛盛 張鵬飛
行 長:馮立平
副行長:王金紅 徐曉勇
5.7 員工情況
報告期末,本行共有在編在崗員工132人,接受勞務(wù)派遣人員10人,承擔費用的內(nèi)部退養(yǎng)職工人數(shù)為6人。
5.8 機構(gòu)設(shè)置情況
截至2020年12月31日,本行共設(shè)有總行營業(yè)部1個、4個支行、5個分理處和2個儲蓄所。
第六節(jié) 重大事項
6.1 仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項
報告期內(nèi),本行無需要披露的仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項。
6.2 控股股東及關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營性資金占用及償還情況
□適用 □不適用
6.3 報告期內(nèi)破產(chǎn)重組事項
□適用 □不適用
6.4 收購及出售資產(chǎn)、吸收合并事項
報告期內(nèi),本行未發(fā)生收購及出售資產(chǎn)、吸收合并事項。
6.5 股權(quán)激勵計劃實施情況
□適用 □不適用
6.6 關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項
本行無關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項。
6.7 重大合同及履行情況
6.7.1 重大托管、承包、租賃事項
報告期內(nèi)沒有發(fā)生重大托管、承包、租賃事項。
6.7.2 重大擔保事項
報告期內(nèi),本行無需要披露的重大擔保事項。
6.7.3 其他重大合同及履行情況
報告期內(nèi)本行各項業(yè)務(wù)合同履行情況正常,無重大合同糾紛發(fā)生。
6.8 聘任、解聘會計師事務(wù)所情況
報告期內(nèi),本行聘任山西信譽會計師事務(wù)所有限公司擔任本行的審計機構(gòu)。
6.9 本行及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有5%以上股份的股東在報告期內(nèi)均未受行政機關(guān)的處罰。
第七節(jié) 財務(wù)報表
本行按照中國企業(yè)會計準則編制的財務(wù)報表已經(jīng)山西信譽會計師事務(wù)所有限公司審計,出具了非無保留意見的審計報告。
第八節(jié) 備查文件目錄
8.1 載有本行董事、高級管理人員簽名的年度報告正文。
8.2 載有會計師事務(wù)所蓋章、注冊會計師簽名并蓋章的審計報告。
8.3 載有本行法定代表人、行長、主管會計工作負責人、會計機構(gòu)負責人簽章的財務(wù)報表。
責任編輯:暢任杰